Unsere Leistungen

Ihre finanzielle Orientierung

Investmentansatz, Gewerbeversicherungen, Photovoltaik und Immobilien. Jede Lösung ist auf Ihre Situation zugeschnitten.

Strategie

Investmentansatz in wenigen Worten

Wir setzen auf passive Strategien. Das bedeutet kostengünstig, breit gestreut und wissenschaftlich fundiert. Kein Fondsmanager steht dahinter und versucht mit Wetten auf einzelne Branchen den Markt zu schlagen und eine Über-Rendite zu erwirtschaften.

Das zeichnet unsere Strategie weitgehend aus

ETF Basis
Keine risiko- und kostenerhöhenden Versuche, durch gezieltes Stockpicking den Markt oder sogenannten Market Timing „den Markt zu schlagen“.

Weltportfolio
Konsequentes Monitoring der Erkenntnisse in Wissenschaft und empirischer Kapitalmarktforschung. Wir bilden ca. 99% der gesamten Marktkapitalisierung ab.

Weltportfolio
Konsequentes Monitoring der Erkenntnisse in Wissenschaft und empirischer Kapitalmarktforschung. Wir bilden ca. 99% der gesamten Marktkapitalisierung ab.

Buy & Hold
Langfristige und souveräne Geldanlage statt kurzfristiges Tranig in Form von „Hin und Her“ oder „Rein und Raus“. Time in the market beats „Timing the marktet“.

Prognose- freiheit
Keine Verwendung spekulativer Prognosen für Einzelwertpapiere oder volkswirtschaftliche Größen wie z.B. dem Zinsniveau.


Vermögen & Steuer
Mit einer Teilfreistellung in Höhe von 30 Prozent der Erträge (Aktienteilfreistellung) und durch Ertragsthesaurierung profitieren Anleger vom Barwertvorteil nachgelagerter Steuerzahlungen.
Rebalancing
Einmal im Jahr passen wir das Portfolio auf die von uns empfohlene prozentuale Gewichtung an und verhindern dadurch Übergewichtungen in unterschiedlichen ETFs.
Unabhängigkeit
Als unabhängiger Finanzmakler sind wir unabhängig und greifen somit auf den gesamten Finanzmarkt zu und empfehlen unseren Kunden aus Überzeugung die Produkte, die wir selbst als gut empfinden.
Kosteneffizienz
Niedrigere Servicekosten und ausschließliche Nutzung preisgünstiger ETFs in unseren Kundenportfolios. 


Gewerbeversicherungen

Gewerbeversicherungen für Ihre Sicherheit

Absicherung, die Sinn macht. Wir helfen Selbstständigen und Unternehmern, ihre Risiken zu erkennen und richtig zu schützen.

Photovoltaik

Photovoltaik als Investmentmöglichkeit

Solaranlagen sind mehr als Umweltschutz. Sie können ein solides Investment sein, wenn Sie die Chancen und Risiken kennen.

Immobilien

Immobilien als Baustein Ihrer Vermögensstrategie

Immobilien sind nicht für jeden das Richtige. Wir helfen Ihnen zu verstehen, ob und wie sie in Ihre Strategie passen.

Mehrwert

Worauf wir bei der Auswahl der Investment & Altersvorsorgestrategie achten

Fundierte Strategie statt Standardlösungen für Ihre Situation.

Guter Altersvorsorgemix

Passende Mischung aus Sicherheit, Flexibilität und Rendite

Steuern in Vermögen umwandeln

Steuern sparen von mehr als 10.000 € pro Jahr

Leistungsstarke Anbieter

aus 500 Tarifen am Markt (Finanzstärke, gute Vertragsbedingungen etc.)

Langfristige Sicherheit

Stabile Vorsorgekonzepte für planbare finanzielle Sicherheit im Ruhestand.

Nachhaltiger Vermögensaufbau

Langfristiger Vermögensaufbau mit klarer Strategie und nachhaltigem Fokus.

Individuelle Strategie

Maßgeschneiderte Vorsorgestrategien statt standardisierter Lösungen.